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2015年05月19日
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第B02版:先驱社会
财富话题:推荐股票,我敢么?
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  《财富话题》专栏开办至今已经有三个年头了。非常感恩一路以来方方面面的支持和鼓励。经常有读者和朋友直接问我,想挣钱,给推荐个股票唄?更有读者直接发个短消息或者电子邮件,内容只有一句话:请给推荐几只股票?或者就直接是你们有什么XX类的产品可以推荐吗?看到这样的问题,总会让我不安,原因如下。
  1)《金融市场行为法案2013》明确规定,任何持牌投资理财顾问要了解客户,明确客户的风险承受能力,财务目标和财务愿景,对所投资标的的风险有明确认识。
  2)金融市场监管委员会,简称FMA,即Financial Market Authority,会要求每一位理财师定期通过专业审计,审计内容就是是否严格执行《反洗钱法和反金融恐怖主义法案》的操作流程。
  3)金融市场的金融产品成千上万,尤其是在金融市场自由化的新西兰,除了有世界各主要证券交易市场上所有公开交易的股票,债券,场内交易基金以外,还有各大顶尖级基金在澳大利亚新西兰的代理机构,对没有明确目的的投资人,要精挑细选是个挑战。
  对于更简单的,“你就告诉我买什么好了”之类的要求,笔者更是不敢说这么了。
  举个简单的例子,阿里巴巴在2014年9月18日纽约上市,之前香港某投行进行国际配售。价格是每股68美元。上市价格在88美元上下。专栏仔细分析了一下该股。并没有给出任何投资建议。有朋友打电话给我,问我90几元还买不买?我只问他:“马云在卖?你接?”朋友笑了,会意,只说:接不动。但有出生牛犊说看了我的文章热血沸腾,108美元冲了进去。我大惊:你站岗呀?他得意:赚著呢!是呀,纸上富贵十分钟,之后不仅打回原形,更会亏损。阿里巴巴冲高到120元美金一股之后下探77.77美金一股。现在大约88美金一股。所以从那以后,笔者专栏甚至连具体股票,基金的名字都不敢提。只为关心您的关注。
  当然,作为金融服务机构,壹申壹财富就是希望给大家提供一个窗口,让大家了解新西兰澳大利亚美国英国的一些股票,基金,债券,甚至有心把自己的钱交给股神沃伦‧巴菲特去打理的人,我们都可以帮到。前提是我们真的要知道您是谁?您要干吗?您希望我怎样可以帮到你?对于这样的简单问题答覆之后,才敢推荐金融产品给您。
  而且推荐之后,面对复杂的投资理财生态系统,我们的新西兰团队和香港国泰君安国际团队还要时时监控,给您汇报。才是负责任的表现。唯有这样,才会对得起您的信任,也唯有这样,才能够令自己安心。
  (本文只是一般信息,并不构成投资建议。欢迎索取免费公开声明)

  Cindy Liu新西兰政府授权理财师c.liu@gvfinance.co.nz
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